Han opdagede Danske Banks hvidvask: - Min personlige sikkerhed er blevet en bekymring

Howard Wilkinson skal også tale i EU-Parlamentet onsdag 21. november. Som whistleblower er hans personlige sikkerhed blevet en bekymring.

Whistlebloweren i sagen om hvidvask i Danske Banks estiske filial, Howard Wilkinson, skal mandag formiddag fra klokken 9.30 dele ud af sin viden til de danske politikere i Landstingssalen på Christiansborg.

Howard Wilkinson skal som tidligere chef for Danske Markets' afdeling i Baltikum i Danske Banks estiske filial, hvor der foregik hvidvaskning af hidtil usete pengestr√łmme i perioden 2007-2015, fors√łge at kaste lys over skandalen.

Jeg sad der og tænkte, var det bare en enlig svale? Eller var det mere systemisk? Jeg anede det ikke. Men noget var galt

Howard Wilkinson, whistleblower i Danske Bank-skandalen

Det er Folketingets Erhvervs-, V√¶kst- og Eksportudvalg, der har f√•et sat den √•bne h√łring i stand, hvor der vil v√¶re fokus p√•, hvad der skete i Danske Banks estiske filial, hvorfor hvidvaskningen ikke blev stoppet, samt hvordan lignende sager kan forhindres i fremtiden.

Howard Wilkinson blev for to uger siden frigjort fra sin tavshedsklausul med Danske Bank, og if√łlge Wilkinson vil der komme "opsigtsv√¶kkende og overraskende" oplysninger frem.

Det siger han i et interview med Berlingske.

Der vil dog ikke blive afsl√łret nogen f√łlsomme detaljer om kunder og ansatte p√• grund af reglerne om bankhemmelighed, lyder det.

Millionerne str√łmmede frit

Baggrunden for h√łringen er hvidvasksagen i Danske Banks estiske filial, efter det i for√•ret 2017 kom frem, at der er blevet hvidvasket for op mod 1500 milliarder kroner mellem 2007 og 2015.

Howard Wilkinson blev whistleblower, da han i 2013 valgte at advare ledelsen i Danske Bank om, at der var mistænkelige kunder og tegn på hvidvask i bankens estiske filial.

If√łlge Berlingske advarede han i flere e-mails mellem december 2013 og april 2014 Danske Banks handelsenhed, Danske Markets, om de mist√¶nkelige forhold.

Wilkinson kunne konstatere, at millioner af kroner str√łmmede gennem bankens estiske afdeling, men p√• trods af advarsler til den ansvarlige kollega skete der intet.

- Jeg sad der og t√¶nkte, var det bare en enlig svale? Eller var det mere systemisk? Jeg anede det ikke. Men noget var galt, siger han til avisen.

Min personlige sikkerhed er blevet en bekymring

Howard Wilkinson, whistleblower i Danske Bank-skandalen

Store personlige konsekvenser

Wilkinson sagde sit job op i april 2014 som et resultat af, at Danske Bank ikke tog ansvar og stoppede hvidvaskningen.

Men afsl√łringerne har haft store personlige konsekvenser og gjort, at han og familien p√• det n√¶rmeste er blevet jaget vildt, fort√¶ller han i Berlingske.

- N√•r ens svigermor oplever, at engelske journalister kimer hende ned i hendes hjem i en lille landsby midt i Estland. Eller n√•r ogs√• ens svoger bliver kontaktet af journalister. S√• er det ubehageligt, siger Howard Wilkinson og uddyber:

- Vi bor i dag et stille og roligt sted. Men jeg m√• v√¶re realistisk. Min personlige sikkerhed er blevet en bekymring.

Den 47-√•rige tidligere bankmand forklarer til avisen, at der er flere personer, blandt andet tidligere kollegaer i Danske Banks estiske filial, der er vrede p√• ham efter afsl√łringerne om hvidvaskningen.

Skal også tale i EU-Parlamentet

Whistlebloweren skal ikke kun bes√łge det danske folketing i forbindelse med at give offentligheden mere viden om hvidvaskningsskandalen.

Han skal desuden tale i Europa-Parlamentet onsdag 21. november.

Og det er noget, der glæder medlem af Europa-Parlamentet Jeppe Kofod (S).

- Jeg kan kun kvittere for Howard Wilkinsons mod og samfundssind. Det er ikke nemt at stå frem i så betændt en sag. Derfor er jeg også meget glad for, at han har accepteret vores invitation til at afgive forklaring, siger Jeppe Kofod til Ritzau.

Forstå hvidvasksagen i Danske Bank

  1. 2012

    1. Myndighederne sp√łrger ind

      Danske Banks juridiske afdeling i Danmark blev if√łlge Berlingske allerede i 2012 gjort opm√¶rksom p√•, at der var mist√¶nkelige kunder i deres estiske filial, som muligvis stod bag hvidvask.

      Finanstilsynet var ligeledes bekendt med det og spurgte banken om forholdet. I et 12 sider langt svar forsikrede chefen for Danske Banks antihvidvaskafdeling, Niels Thor Mikkelsen, at de havde styr på kunderne.

  2. 2013

    1. Danske Bank kendte til hvidvask tidligere end påstået

      Thomas Borgen har overfor Berlingske p√•st√•et, at banken f√łrst opdagede hvidvaskningen i den estiske filial i 2014. Men avisen s√•r tvivl om den p√•stand.

      Berlingske kan nemlig i september 2017 pege tilbage p√• en intern mail fra for√•ret 2013. Mailen var sendt fra en chef i Danske Bank-koncernens afdeling for hvidvaskoverv√•gning til blandt andet ledelsen i den estiske filial samt til en direkt√łr i selve Danske Bank-koncernen.

      Af mailen fremg√•r det, at man b√•de i det estiske og det danske finanstilsyn var ‚ÄĚbekymret‚ÄĚ over ‚ÄĚrussiske kunder‚ÄĚ i den estiske filial. Desuden fremg√•r det, at det estiske finanstilsyn flere gange henvendte sig til banken om emnet, men at tilsynsmyndigheden ikke mente, at Danske Bank tog sagen ‚ÄĚs√¶rligt seri√łst‚ÄĚ.

      Danske Bank-chefen sluttede mailen med:

      - Det er afg√łrende for banken, at vi ikke f√•r nogle problemer p√• grund af dette. Vi kan ikke risikere nye henstillinger p√• hvidvaskomr√•det.

    2. Bagmandspolitiet afviser en efterforskning

      If√łlge Berlingske modtog fire af rigets tungeste instanser inden for finansiel kriminalitet - Bagmandspolitiet, Finanstilsynet, Justitsministeriet og Rigsadvokaten ‚Äď omfattende dokumentation for, at internationale kriminelle brugte Danske Banks estiske filial til hvidvask.

      Bagmandspolitiet afviste dengang at efterforske sagen.

    3. En chef slår alarm

      Alarmklokkerne begyndte at ringe hos Danske Banks dav√¶rende og nyudn√¶vnte direkt√łr for International Banking, Lars M√łrch.

      Financial Times har afsl√łret, hvordan han under et m√łde beskrev aktiviteten af ikke-estiske kunder i bankens estiske filial som mist√¶nkeligt h√łj. Chefen udtrykte et behov for at unders√łge og potentielt "reducere" aktiviteterne. Til m√łdet var ogs√• Thomas Borgen, som √łnskede at diskutere sagen uden for referat.

      Afsl√łringen modbeviser endnu en gang Thomas Borgens p√•stand til Berlingske om, at Danske Bank f√łrst opdagede hvidvaskningen i 2014.

    4. Whistleblower advarer

      Af Berlingskes afsl√łringer fra februar 2018 fremgik det, at skandalen for alvor begyndte at vokse til international s√¶rklasse her.

      Avisen havde f√•et indsigt i en whistleblower-rapport, som sidst i 2013 blev sendt til direktionen i K√łbenhavn. Den advarede om, at Danske Bank ‚ÄĚformentlig selv havde beg√•et en forbrydelse‚ÄĚ, havde ‚ÄĚbrudt talrige regler‚ÄĚ, havde ‚ÄĚhandlet uetisk‚ÄĚ og sandsynligvis havde ‚ÄĚassisteret med hvidvask‚ÄĚ.

      Rapporten, som er skrevet af en chef i Danske Bank-koncernen, kan desuden berette, at den russiske efterretningstjeneste FSB samt Putins fætter angiveligt er blandt dem, som har brugt den estiske filial til hvidvask.

      Thomas Borgen blev sammen med den √łvrige direktion underrettet om whistleblower-rapporten p√• et m√łde i begyndelsen af 2014.

  3. 2014

    1. Danske Banks vagthund opdager brud på hvidvaskreglerne

      Her kom Danske Banks egen vagthund p√• banen ‚Äď den interne revision.

      If√łlge Berlingske slog de i et brev til Lars M√łrch fast, at den estiske filial havde brudt sig mod hvidvaskreglerne ved ikke at kontrollere tilstr√¶kkeligt.

      Derudover pegede den interne revision p√•, at nogle af de ansatte i filialen bevidst havde hjulpet suspekte kunder med at skjule deres rigtige identitet for de estiske myndigheder.

      Thomas Borgen modtog et referat af brevet.

    2. Estisk finanstilsyn revser Danske Bank

      Det estiske finanstilsyns t√•lmodighed med Danske Bank har om noget v√¶ret h√•rdt pr√łvet.

      I en 300 sider lang rapport rettede de i sommeren 2014 en lammende kritik af bankens filial i Estland. Rapporten konkluderede, at overtr√¶delserne af hvidvasklovgivningen var systematiske og langvarige.

      Danske Bank lovede at rette op p√• problemerne, men tilsynet m√•tte et √•r senere give banken et p√•bud, da filialen endnu ikke havde igangsat afviklingen af sine lyssky kundeforbindelser.

  4. 2016

    1. Sidste suspekte kunder forlader butikken

      Halvandet √•r efter at det estiske finanstilsyn havde forlangt, at Danske Banks estiske filial afviklede deres mange mist√¶nkelige kundeforhold, kunne filialen endelig konstatere, at de nu havde lukket ned for de sidste suspekte kunder.

  5. 2017

    1. Skandalen tager en ny drejning ‚Äď mod syd√łst

      Aserbajdsjan har et de facto diktatur under den l√¶ngesidende pr√¶sident, Illham Aliyev. Styret kritiseres blandt andet af menneskerettighedsorganisationen Human Rights Watch for at sl√• h√•rdt ned p√• sine kritikere.

      Berlingske har afsl√łret, hvordan styret gennem en √•rr√¶kke via Danske Banks filial i Estland har kanaliseret 18 milliarder kroner videre ud i verden.  

      Penge, som, if√łlge de eksperter og myndigheder Berlingske har talt med, blandt andet er brugt til at k√łbe sig til positiv omtale samt at bestikke politikere og valgobservat√łrer - og dermed p√•virke international politik med det form√•l at stille det aserbajdsjanske styre i et bedre lys. 

      Afsl√łringen fik Danske Bank til at iv√¶rks√¶tte tilbundsg√•ende unders√łgelser, at dens estiske filials pengestr√łmme og aktiviteter.

  6. 2018

    1. Lars M√łrch fratr√¶der

      Mens presset p√• Danske Bank blev √łget i l√łbet af for√•ret, meddelte banken, at Lars M√łrch ledte efter et nyt job i en anden virksomhed.

      Det selvom unders√łgelserne af bankens estiske forhold endnu ikke var n√•et til bunds. Men som bestyrelsesformand Ole Andersen sagde i pressemeddelselsen:

      - [S]t√•r det nu klart, at banken burde have igangsat grundigere unders√łgelser p√• et tidligere tidspunkt, end det var tilf√¶ldet.

    2. Finanstilsynets rapport udkommer

      Finanstilsynet fremlagde sin unders√łgelse af hvidvasksagen. Danske Bank fik otte p√•bud og otte p√•taler og skal som minimum l√¶gge fem milliarder kroner ekstra til side for at √łge sin kapitalsikring.

      Tilsynet mente dog ikke, der var tilstr√¶kkelige beviser for at politianmelde nogen i ledelsen.

      Men tilsynet skrev dog ogs√•, at Danske Banks igangv√¶rende unders√łgelser "kan tilvejebringe nye oplysninger, som kan f√łre til nye vurderinger og tilsynsreaktioner".

    3. Kedelig milepæl

      53 milliarder kroner.

      Det er det bel√łb, som Berlingske n√•r frem til, der udg√łr de mist√¶nkelige pengestr√łmme, der er fosset igennem Danske Banks filial i Estland.

      Alene den sum g√łr hvidvasksagen i Danske Bank til en af de st√łrste kendte sager i Europa.

    4. Estland vil hive Danske Bank for retten

      Den estiske statsanklager oplyste, at de nu har iv√¶rksat en strafferetlig unders√łgelse af hvidvasksagen.

    5. Bagmandspolitiet unders√łger sagen

      Statsadvokaten for S√¶rlig √ėkonomisk og International Kriminalitet (S√ėIK) - i daglig tale kaldt Bagmandspolitiet ‚Äď meddelte, at de ville unders√łge, om der kan rejses straffesag mod Danske Bank p√• grund af hvidvaskskandalen i den estiske filial.

    6. Enorme pengestr√łmme i den estiske filial

      Det amerikanske finansmedie The Wall Street Journal afsl√łrede, at den totale sum penge, som fl√łd igennem Danske Banks Estiske filial, er p√• 960 milliarder kroner.

      Et par dagen forinden kunne det britiske medie Financial Times give en lignende indsigt. Den estiske filial har muligvis h√•ndteret mist√¶nkelige pengestr√łmme fra Rusland for hele 192 milliarder kroner alene for 2013. Hele det estiske bruttonationalprodukt var det √•r p√• 159 milliarder kroner.

      Begge aviser har tallene fra den endnu ikke offentliggjorte interne Danske Bank-rapport. Det skal understreges, at tallene er den totale gennemstr√łm og svarer ikke til det bel√łb, der er blevet hvidvasket for.

      De enorme summer stiller sp√łrgsm√•l til, om filialens aktiviteter ikke burde v√¶re kendte hos nogen i topledelsen

    7. September

      De amerikanske myndigheder ser strengt p√• hvidvask af amerikanske dollars, hvilket er det, der er sket i Danske Banks filial i Estland. If√łlge The Wall Street Journal vil de derfor unders√łge sagen n√¶rmere.

      Det kan få konsekvenser for Danske Banks mulighed for at handle med andre storbanker.

    8. Offentligg√łr unders√łgelse

      Danske Bank offentligg√łr sin egen unders√łgelse af sagen. Op mod 6200 kunder har brugt banken til mist√¶nkelige overf√łrsler, men banken er ikke i stand til at s√¶tte bel√łb p√• omfanget.

    9. Whistleblower står frem

      En af de centrale personer bag afsl√łringen af Danske Banks hvidvaskskandale st√•r frem. Whistlebloweren, der hidtil havde v√¶ret anonym, forklarede sig med eget navn i Berlingske. Der er tale om Howard Wilkinson, som har v√¶ret chef for Danske Banks baltiske handelsaktiviteter, Danske Markets afdeling i Baltikum.

    10. Thomas Borgen fritstilles

      Danske Bank fritstiller Thomas Borgen. Banken udpeger Jesper Nielsen som midlertidig direkt√łr, indtil en permanent afl√łser for Thomas Borgen er fundet.

    11. Finanstilsynet tvinger Danske Bank til at lægge milliarder til side

      Finanstilsynet beder Danske Bank om at fordoble bel√łbet, der l√¶gges til side, s√• det lyder p√• ti milliarder kroner. Samme dag kommer det frem, at banken er blevet kontaktet af det amerikanske justitsministerium, der unders√łger hvidvasksagen.

    12. Danske Bank fremlægger skuffende regnskab

      Danske Banks overskud er faldet til det laveste niveau i tre √•r som f√łlge af hvidvaskskandalen. Bankens nye midliertidige direkt√łr, Jesper Nielsen, siger desuden til TV 2, at cirka 1500 nemkonto-kunder har forladt banken.

    13. Danske Bank og whistleblower i stor h√łring i Folketinget

      Finanstilsynet, Bagmandspolitiet, Nordea og ikke mindst Danske Bank selv stiller mandag til offentlig h√łring i Folketinget. Det samme g√łr whistlebloweren Howard Wilkinson, der i 2013 valgte at advare ledelsen i Danske Bank om, at der var tegn p√• hvidvask i bankens estiske filial.

    14. Stort s√łgsm√•l mod Danske Bank

      En international koalition mellem danske, amerikanske, tyske og hollandske advokatfirmaer og konsulenthuse sags√łger Danske Bank.

      Advokatfirmaerne har t√¶nkt sig at kr√¶ve erstatning for det tab, Danske Banks investorer har lidt som f√łlge af hvidvaskskandalen i bankens estiske filial.

    15. Flere anholdelser i Estland

      De estiske myndigheder anholder ti personer i sagen om hvidvask i Danske Banks estiske afdeling, bekr√¶fter landets anklagemyndighed.

      If√łlge anklagemyndigheden i Estland har deres danske kolleger indtil videre fundet mist√¶nkelige handler for 25 milliarder euro. Det svarer til 185 milliarder kroner. 

      If√łlge de estiske myndigheder er mindst en af de anholdte mist√¶nkt for at tage imod bestikkelse, ligesom en anden er mist√¶nkt for at hj√¶lpe.

  7. 2019

    1. Sag mod Danske Bank i Frankrig

      Danske Bank oplyser fredag i en meddelelse, at en unders√łgelsesdommer i Frankrig forventer at rejse sigtelse mod banken i sagen. Det har unders√łgelsesdommeren fra domstolen Tribunal de Grande Instance de Paris oplyst banken i en skrivelse.

    2. Endnu et investor-s√łgsm√•l

      Denne gang af australske IMF Bentham, som vil s√łge erstatning af Danske Bank p√• vegne af en r√¶kke investorer. Ligesom ved lignende sagsanl√¶g mod Dasnke Bank, anlagt af andre investorer, er argumentet for erstatning, at banken var for l√¶nge om at oplyse omverdenen om problemerne med hvidvask. 

    3. Ude af Rusland og Baltikum

      Efter krav om at forlade Estland har Danske Bank besluttet at tr√¶kke sig fra hele Baltikum og Rusland. Danske Bank havde tidligere annonceret, at afdelingen skulle lukkes. 

       

    4. Revisionsfirma politianmeldt

      Efter at have unders√łgt, om Ernst & Young skulle have reageret p√• mulig hvidvask i Danske Banks estiske filial i 2014, v√¶lger Erhvervsstyrelsen at anmelde revisionsselskabet til S√ėIK. 

    5. Vagthund frikendt

      Den f√¶lleseurop√¶iske finansvagthund, EBA, konkluderer i en unders√łgelse, at hverken det danske eller estiske finanstilsyn kan drages til ansvar for hvidvaskskandalen i Danske Banks estiske filial. 

       

    6. Overskuddet dykker og kunderne forsvinder

      Danske Bank fik et overskud p√• tre milliarder kroner i f√łrste kvartal. Det er et fald p√• 39 procent sammenlignet med √•ret f√łr.

      Derudover måtte banken i samme kvartal vinke farvel til 8500 Nemkonto-kunder.