Saxo Bank bag facaden

Overblik: Her er Saxo Banks skandalepartnere

af Mikkel Walentin Mortensen, Niels Lykke Møller & Steffen Neupert

Saxo Bank har samarbejdet med en række banker, der har tråde til skandalesager. Få et overblik over bankerne her.

I TV 2-dokumentaren 'Saxo Bank bag facaden' kommer det frem, at Saxo Bank har haft et tæt samarbejde med banker i Østeuropa, som er blevet brugt af russiske oligarker til at hvidvaske milliarder.

Kort fortalt har Saxo Bank stillet deres handelsplatform, Saxo Trader, til rådighed for banker i blandt andet Østeuropa, så partnerbankens kunder kunne handle aktier og andre finansielle produkter via Saxo Banks servere i København.

Saxo Bank lovede fuld anonymitet til partnerbankernes kunder, og den danske bank vidste derfor reelt set ikke, hvem der handlede på deres platform. Det er i hvidvasksammenhæng en ekstremt risikabel forretningsmodel ifølge en ekspert i bekæmpelse af hvidvask. (hyperlink til SB2: Saxo Bank har tjent formue på kontroversielle aftaler og lyssky partnere)

Ifølge stifter af Saxo Bank Kim Fournais tog Saxo Bank halvdelen af, hvad partnerbankerne – de såkaldte white label-partnere – tjente på platformen.

Men hvem var de banker, hvis kunder Saxo Bank har lånt sin platform ud til?

Det spørgsmål har TV 2 flere gange stillet Saxo Bank, men banken har ikke villet udlevere en komplet liste over partnerbanker.

TV 2 kan nu – med udgangspunkt i egen research – dokumentere, at Saxo Bank har haft partnerskaber med en række østeuropæiske banker med forbindelse til hvidvask:

TRASTA KOMERCBANKA

  • Trasta Komercbanka fra Letland er blevet beskrevet som ”en motor” i at få penge fra tidligere sovjetstater ind i det finansielle system i Europa.
  • Banken spillede en helt central rolle i én af historiens største sager om hvidvask, The Russian Laundromat.
  • I 2016 fratog den Europæiske Centralbank (ECB) Trasta Komercbanka dens banklicens med øjeblikkelig virkning. Dermed lukkede banken reelt på grund af hvidvasksagerne.
  • Ifølge OCCRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project), der stod bag afsløringerne i The Russian Laundromat, blev op mod 100 milliarder kroner vasket hvide gennem systemet.
  • Samarbejdet startede i 2012, men allerede året inden omtales Trasta Komercbankas version af handelsplatformen Saxo Trader, TBK.

MOLDINDCONBANK

  • Sammen med Trasta Komercbanka var Moldindconbank fra Moldova den anden hovedrolleindehaver i hvidvaskskandalen The Russian Laundromat.
  • Ifølge OCCRP, der stod bag afsløringerne om The Russian Laundromat, blev der hvidvasket cirka otte milliarder dollars – mere end 50 milliarder kroner – direkte gennem Moldindconbank.
  • Penge fra Moldindconbank menes også at være strømmet gennem Danske Banks afdeling i Estland, der er i centrum for sagen, der i 2018 kostede direktør Thomas Borgen jobbet. Danske Bank fik i december 2022 bøder for i alt 15 milliarder kroner for brud på hvidvaskreglerne.
  • Ifølge OCCRP løb mere end 20 milliarder dollars gennem Moldova fra 2011 og fire år frem. Det skal ses i lyset af, at det lille lands bruttonationalprodukt – samlede økonomi – kun var på cirka det halve.
  • Moldindconbank har omvendt påstået, at banken intet har gjort forkert, og den eksisterer stadig i dag.
  • Ifølge TV 2s kilder og dokumenter fra banken åbnes Moldindconbanks Trader i 2003. TV 2 har ikke kunnet få oplyst, hvornår eller hvorvidt samarbejdet stoppede.

The Russian Laundromat

  • The Russian Laundromat er kort fortalt den samlede betegnelse for en større afsløring, der handler om, at banker fra hele verden – og ikke mindst Østeuropa – blev brugt til at kanalisere penge ud af Rusland og vaske dem rene undervejs i processen.
  • Ifølge det internationale mediesamarbejde OCCRP, der stod bag afsløringerne, var Danske Banks estiske afdeling et af de steder i hele verden, hvor flest mistænkelige pengestrømme løb igennem.
  • Allerværst stod det dog til i Trasta Komcerbanka, viser en opgørelse fra OCCRP.
  • Moldindconbank og ABLV var også begge blandt de 12 banker, der ifølge OCCRP har haft flest mistænkelige pengestrømme som en del af sagskomplekset.

ABLV BANK

  • Den amerikanske myndighed Financial Crimes Enforcement Networks skrev i 2018 om ABLV fra Letland: ”ABLV har institutionaliseret pengehvidvask som en grundpille i bankens måde at drive forretning på. ABLV’s ledelse tillader banken og dens ansætte at orkestere hvidvaskssystemer.”
  • I 2018 lukkede den Europæiske Centralbank (ECB) ABLV, der var Letlands tredjestørste bank, som følge af hvidvasksagerne.
  • J-Trader ABLV omtales fa ABLV Bank som et “nyt produkt” i juli 2012. J-Trader ABLV bygger på Saxo Trader-platformen. TV 2 ved ikke, hvornår dette samarbejde ophørte.

ING BANK SLGSKI

  • Hollandske ING Bank indrømmede i 2018, at kriminelle gennem flere år havde hvidvasket ”hundreder af millioner dollars” gennem bankens polske afdeling.
  • ING gik ifølge Reuters med til at betale samlet set 775 millioner euro – svarende til knap 6 milliarder kroner – i bøde og tilbagebetaling af ulovlig profit.
  • Allerede i 2012 måtte ING betale 619 millioner dollars – svarende til 3,5 milliarder kroner – i bøde, efter at det kom frem, at banken havde faciliteret ulovlige pengeoverførsler for cubanske og iranske kunder gennem det amerikanske banksystem.
  • Samarbejdet mellem Saxo Bank og ING Bank Slgski indledes i 2008. Saxo Bank har ikke ønsket at oplyse, om samarbejdet med ING Bank fortsat eksisterer.

SMP BANK/MERIDIAN TRADE BANK

  • SMP Bank skiftede i 2014 navn til Meridian Trade Bank. Banken er ejet af brødrene Arkady og Boris Rotenberg, der er kendt som oligarker og en del af inderkredsen omkring Ruslands præsident, Vladimir Putin.
  • I 2014 kom Arkady og Boris Rotenberg på EU’s sanktionsliste.
  • Blev ifølge Reuters dømt til at betale en bøde på næsten 465.000 euro i 2018 for at bryde antihvidvaskreglerne.
  • Bøden blev udstedt af Letlands finanstilsyn for utilstrækkelige interne kontroller, der skal bremse hvidvask.
  • Ifølge Reuters var Meridian Trade Bank i 2018 den 13.-største bank i Letland.
  • I 2010 omtaler SMP Bank Saxo Bank som en "long-standing Danish partner" (langvarig dansk partner, red.), som de driver SMPT Traderen sammen med. Samarbejdet slutter i 2014.