Lækkede dokumenter viser, hvordan syv danske banker er involveret i hvidvasksag

Anklagemyndigheden mener, at 12 s√•kaldte skraldespandsselskaber har omsat for knap 530 millioner kroner, som er l√łbet gennem konti i de syv banker.

26-årige Alberto Fernando sidder i sin stue lidt uden for Barcelona og kigger på et stykke papir fra Danske Bank.

- Den kan jeg ikke genkende. Sådan ser min underskrift ikke ud. Den er sådan her.

Han sætter sin underskrift på et rent stykke papir og giver det til Morten Spiegelhauer. Spiegelhauer sammenligner de to underskrifter. De ligner ganske rigtigt ikke hinanden.

Underskriften på papiret fra Danske Bank er blevet brugt til at oprette en erhvervskonto i Alberto Fernandos navn. Men den 26-årige spanier kender hverken til kontoen eller det danske firma, den er blevet oprettet til. Han har ikke selv underskrevet papiret, siger han.

L√¶k afsl√łrer bankers rolle

Papiret fra Danske Bank er et af mange tusinde dokumenter, som er blevet lækket til 'Operation X'. Det er en del af politiets efterforskning af den omfattende sag om skattesvindel og hvidvask, Operation Greed.

Dokumenterne afsl√łrer, hvordan syv danske banker er involveret i sagen:

Danske Bank, Sydbank, Nykredit, Jyske Bank, Handelsbanken, Merkur Andelskasse og K√łbenhavns Andelskasse.

12 skraldespandsselskaber

De syv banker har oprettet erhvervskonti til Alberto Fernando og otte andre udenlandske mænd, som anklagemyndigheden mener, har fået misbrugt deres identitet og er blevet indsat som stråmænd i 12 danske skraldespandsselskaber. Selskaberne kan betegnes som skraldespandsselskaber, fordi de efter kort levetid gik konkurs med en kæmpe gæld til Skat.

P√• bare to √•r har de 12 selskaber if√łlge politiets efterforskning omsat for 530 millioner kroner. Pengene er f√łrt gennem bankerne, videre til en r√¶kke vekselbureauer og siden h√¶vet i kontanter. De mange konti i de syv banker har alts√• v√¶ret afg√łrende for, at det har v√¶ret muligt at k√łre en hvidvaskm√łlle, som anklagemyndigheden mener, er blevet styret af et kriminelt netv√¶rk.

If√łlge anklagemyndigheden har m√łllen kunnet k√łre rundt, fordi omkring 900 danske firmaer enten har √łnsket at hvidvaske penge, snyde med moms, slippe for at betale skat eller d√¶kke over sort arbejde.

Politiet mener, de har k√łbt fiktive ydelser af de 12 skraldespandsselskaber p√• falske fakturaer med det form√•l at sende deres penge gennem hvidvaskm√łllen og f√• dem tilbage i kontanter.

17 mænd er tiltalt for at stå bag, men de nægter sig alle skyldige.

Blev lovet arbejde, men endte som direkt√łrer

Alberto Fernando fort√¶ller, at han frygter for sin sikkerhed p√• grund af retssagen, der k√łrer i Danmark nu.

- Jeg tænker på sagen hele tiden. Selv når jeg går på gaden, er jeg ikke tryg. Lige nu frygter jeg det værste, siger han.

Foruden den unge spanier er det lykkedes Operation X at finde frem til syv andre m√¶nd, som if√łlge politiet har v√¶ret indsat som str√•m√¶nd i skraldespandsselskaberne. De er fra Litauen og Spanien, og f√¶lles for dem er, at de har v√¶ret i Danmark for at arbejde ‚Äď enten som h√•ndv√¶rkere eller i reng√łringsbranchen.

M√¶ndene fort√¶ller samstemmende til Operation X, at de hverken kendte noget til deres direkt√łrposter i danske selskaber, eller at der var oprettet erhvervskonti i deres navne.

I listen herunder kan du se, hvem af m√¶ndene de syv banker har oprettet konti til ‚Äď og hvor mange millioner, der if√łlge anklagemyndigheden er blevet hvidvasket gennem dem.

Disse syv banker er involveret i Operation Greed

  1. Sydbank

    Fire litauiske smænd har haft tilsammen seks konti i Sydbank:

    Arturas Zalandauskas havde en konto med en omsætning på 49,2 millioner kroner.

    Sigitas Maciulis havde to konti med en oms√¶tning p√• 29 millioner kroner.

    Andrius Andrikis havde to konti med en omsætning på 8,5 millioner kroner.

    Tomas, som kun st√•r frem med fornavn af frygt for repressalier, havde en konto med en oms√¶tning p√• 38 millioner kroner.

    If√łlge politiets efterforskningsmateriale har Sydbank lagt konti til hvidvask af i alt 134,7 millioner kroner.

    Sydbank har ikke √łnsket at stille op til et interview om bankens rolle i sagen. Kommunikationschefen Louise Degn-Hansen forklarer, at banken ikke kan g√• i detaljer med, hvad der er blevet unders√łgt i forbindelse med sagen.

    - Vi har kigget på det og vendt det hele på hovedet. Vi kan heldigvis sige, at vi har gjort det, vi skal. Det er ikke det samme som at sige, at vi ikke kan være blevet misbrugt, siger hun.

  2. Nykredit

    To af de litauiske mænd havde til sammen tre konti i Nykredit.

    Sigitas Macilius havde en konto med en omsætning på 11,9 millioner kroner.

    Arturas Zalandauskas havde to konti med en oms√¶tning p√• 11,2 millioner kroner.

    I alt er der str√łmmet 23,1 millioner kroner gennem konti i Nykredit, som if√łlge politiet er blevet hvidvasket. 

    Nykredit har ikke √łnsket at stille op til interview, men banken skriver i en mail til redaktionen, at Operation Greed er en sag, myndighederne og finanssektoren skal l√¶re af. 

    - Vi har som resten af sektoren fokus p√• at sikre, at der er de rette systemer og v√¶rkt√łjer p√• tv√¶rs af organisationen, s√• vi st√•r s√• st√¶rkt rustet som muligt i kampen mod den type af svindel, der angiveligt er foreg√•et i Operation Greed.

    - Vi kan ikke kommentere p√• de konkrete virksomheder, bl.a. fordi der er tale om en verserende retssag. Helt overordnet kan vi sige, at vi har foretaget mange underretninger p√• den type kunder, der sp√łrges til, og at vi selvf√łlgelig samarbejder aktivt med de relevante myndigheder. Vi synes, at det er positivt, at der tages retslige skridt i sager af denne type.

     

  3. Handelsbanken

    I en periode p√• omkring tre m√•neder havde den litauiske mand Arturas Zalandauskas √©n konto med en oms√¶tning p√• 13,9 millioner kroner i Handelsbanken. 

    I en mail til Operation X skriver direkt√łr i Handelsbanken, Jakob Nordahl Weber, at de ikke kan kommentere p√• konkrete kundeforhold eller udtale sig om, hvorvidt de har indberettet sagen til politiet. 

    - Handelsbanken tager kampen mod hvidvask og anden √łkonomisk kriminalitet meget alvorligt. Generelt kan vi sige, at en adf√¶rd, som den der beskrives, som udgangspunkt vil f√łre til en indberetning. Handelsbanken accepterer ikke, at kunder afgiver urigtige oplysninger, og vi vil i s√•dan en situation tr√¶ffe forholdsregler, hvilket kan f√łre til en opsigelse af kundeforholdet, skriver direkt√łren.

     

  4. K√łbenhavns Andelskasse

    To spanske m√¶nd havde p√• papiret to konti i K√łbenhavns Andelskasse.

    Christhian Delgado Viveros havde en konto med en omsætning på 61,9 millioner kroner.

    Kevin Paul Velez Echeverria havde en konto med en oms√¶tning p√• 63 millioner.

    I alt har K√łbenhavns Andelskasse lagt konti til formodet hvidvask for 124,9 millioner kroner.

    K√łbenhavns Andelskasse er i dag overtaget af Finansiel Stabilitet, som er statens skraldespand for n√łdlidende pengeinstitutter. De overtog banken sidste sommer efter Finanstilsynet var kommet frem til, at banken havde store problemer med at overholde hvidvaskloven.

    Operation X har kontaktet den tidligere bankdirekt√łr, Kenneth Ullmann Eenholt, som var direkt√łr i den periode, hvor politiet mener, hvidvasken er foreg√•et. Han √łnsker ikke at kommentere sagen.

  5. Jyske Bank

    Den spanske mand, Angel Medina Vasques, havde √©n konto i Jyske Bank. P√• de to √•r, den formodede hvidvask if√łlge politiet n√•ede at st√• p√•, l√łb der 115 millioner kroner gennem kontoen.

    Jyske Bank har ikke √łnsket at stille op til interview, men kommunikationsdirekt√łren, Erik Qvirin Hansen, skriver i en mail til Operation X:

    - I den p√•g√¶ldende sag, som nu k√łrer i retten, har Jyske Bank efter vores bedste overbevisning levet op til alle forpligtelser, b√•de ved kundeoprettelsen og ved efterf√łlgende underretninger til S√ėIK.

     

  6. Danske Bank

    Danske Bank oprettede to konti, som politiet mener, blev brugt til hvidvask.

    Paulius Vitkus havde en konto med en oms√¶tning p√• 51 millioner kroner. 

    Alberto Fernando en konto med en omsætning på 17,9 millioner kroner.

    If√łlge politiets efterforskningsmateriale har Danske Bank lagt konti til hvidvask af i alt 68,5 millioner kroner.

    Danske Bank har ikke √łnsket at stille op til interview. I en mail skriver Danske Banks compliance chef, Philippe Vollot, at banken ikke kan kommentere p√• konkrete sager, kundeforhold eller eventuelle tiltag eller underretninger til myndighederne.

    - N√•r vi bliver opm√¶rksomme p√• noget mist√¶nksomt, reagerer vi p√• det, og rapporterer det til myndighederne i overensstemmelse med Hvidvaskloven. Vi har styrket - og styrker fortsat - vores forsvar mod at blive misbrugt til mulige kriminelle aktiviteter. I de kommende √•r vil vi investere yderligere op mod to milliarder i bek√¶mpelsen af hvidvask og finansiel kriminalitet, skriver Phillippe Vollot.

  7. Merkur Andelskasse

    Den spanske mand Alberto Fernando har haft √©n konto i Merkur Andelskasse med en oms√¶tning p√• 47,8 millioner kroner

    Operation X har forelagt dette for banken, som ikke √łnsker ikke at stille op til interview.  I en mail skriver kommunikationskonsulent, Anja Nyvold Christophersen, at Merkur Andelskasse er underlagt tavshedspligt omkring kundeforhold og derfor ikke kan kommentere p√• konkrete sager.

    - Vi er bekendt med 'Operation Greed', men er ikke part i sagen. Merkur Andelskasse f√łlger sine interne procedurer for bek√¶mpelse af hvidvask, og det er ogs√• sket i den konkrete sag, skriver hun.

Listen er baseret p√• informationer fra dokumenter fra politiets efterforskning af Operation Greed, som Operation X har f√•et fingrene i.